Dit is overzicht dat een pensioenuitvoerder verstrekt aan de deelnemers in een pensioenregeling. Sinds 2008 is dit verplicht volgens de Nederlandse Pensioenwet. Iedere werknemer krijgt jaarlijks een UPO over het pensioen bij zijn huidige werkgever. Bij de pensioenuitvoerder bent u dan een actieve deelnemer.
Voor de pensioenaanspraken bij eerdere werkgevers ontvangt u eens in de vijf jaar een pensioenoverzicht. Een niet actieve deelnemer heet in pensioentermen een slaper.
Waarom een UPO
Het doel is deelnemers meer informatie te verschaffen over het opgebouwde en op te bouwen pensioen. Omdat het UPO van elke pensioenuitvoerder dezelfde indeling moet hebben, zijn de bedragen makkelijker op te tellen of met elkaar te vergelijken.
Welke informatie geeft het UPO
Op het pensioenoverzicht zijn de opgebouwde pensioenaanspraken en te bereiken aanspraken (prognose) opgenomen. Sommige pensioenuitvoerders verstrekken voor elk soort pensioen een apart UPO. Dit wil zeggen dat de deelnemer een apart overzicht krijgt voor het ouderdomspensioen, nabestaandenpensioen en arbeidsongeschiktheidspensioen.
Uitkerende pensioenen
Ook pensioengerechtigden (personen die een uitkering ontvangen) ontvangen jaarlijks een overzicht. Dit is echter niet uniform voorgeschreven en kan bij de verschillende pensioenuitvoerders een andere indeling hebben.
Inventarisatie en planning
Het ontvangen van een UPO kan een goed moment zijn om te kijken hoe uw oudedagsvoorzieningen zijn geregeld. Zijn er voldoende middelen beschikbaar op de pensioendatum? En wat is geregeld bij overlijden of arbeidsongeschiktheid? Maak een afspraak met ons om uw pensioensituatie door te nemen. Wij bekijken samen met u of aanpassingen wenselijk en mogelijk zijn.
